Tiền điện tử và tội phạm: huyền thoại hay thực tế?

Mạng xã hội Facebook đang muốn tham gia vào lĩnh vực này bằng cách tung ra một loại tiền kỹ thuật số có tên Libra.

Nhưng Bộ trưởng Tài chính Hoa Kỳ Steven Mnuchin đã liên tục phản đối động thái này và nói rằng nhiều vấn đề liên quan tới nó vẫn chưa được giải quyết, bao gồm cả "nguy cơ rửa tiền".

Vai trò của Bitcoin trong hoạt động phạm pháp ngày càng cao

Mặc dù chính quyền đã đưa ra các quy định chặt chẽ hơn và tăng cường sự cảnh giác, các hoạt động bất hợp pháp liên quan đến tiền ảo vẫn nhiều "đáng kể", Madeleine Kennedy, từ công ty nghiên cứu Chainalysis, nói. 

1% giao dịch bất hợp pháp

Một báo cáo mà Chainalysis đã công bố vào tháng 1 cho biết, năm 2018, 1% giao dịch Bitcoin - loại tiền điện tử được sử dụng rộng rãi nhất hiện nay - liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp.

Chainalysis là một công ty điều tra và các giải pháp tuân thủ cho các cơ quan thực thi pháp luật toàn cầu, các nhà quản lý và doanh nghiệp khi họ hợp tác để chống lại hoạt động tiền điện tử bất hợp pháp.

Số bitcoin tương đương 600 triệu đô la cũng đã được sử dụng trên những trang web đen, nơi vô số các sản phẩm bất hợp pháp, bao gồm cả vũ khí và ma túy, được giao dịch.

Để so sánh, doanh thu buôn bán ma túy toàn cầu ước tính khoảng vài trăm tỷ đô la một năm.

Kennedy tin rằng việc sử dụng Bitcoin cho mục đích tội phạm một phần dựa trên "sự hiểu lầm".

Danh tiếng bí mật của tiền điện tử nổi tiếng nhất rất lớn, với tất cả các giao dịch được ghi lại trong một sổ cái công khai nhiều vô kể. Nhưng nó "minh bạch hơn một số hệ thống tài chính truyền thống và chắc chắn hơn tiền mặt", cô nói thêm.

Chính quyền Anh và Mỹ tuần trước tuyên bố hơn 300 vụ bắt giữ tại 38 quốc gia như một phần của cuộc điều tra dẫn đến việc triệt phá một đường dây khiêu dâm trẻ em chưa từng có tiền lệ.

Các nhà điều tra phân tích blockchain đã thành công trong việc "khử ẩn danh các giao dịch Bitcoin", theo Ron Fort, người đứng đầu các cuộc điều tra tội phạm trong các dịch vụ thuế của Mỹ.

Mối quan tâm về Monero

Nhưng mặc dù Bitcoin vẫn là loại tiền được bọn tội phạm sử dụng nhiều vì sự phổ biến của nó, thì chúng đang chuyển dần sang các lựa chọn thay thế kém minh bạch hơn, như Monero, bắt đầu xuất hiện vào năm 2014, theo cơ quan thực thi pháp luật châu Âu Europol.

Monero là một loại tiền tệ mã hóa phân cấp tương tự như Bitcoin, nhưng với một tập trung mạnh hơn về quyền riêng tư và phân cấp, cũng như với một cách tiếp cận khác nhau đối với khả năng mở rộng.

Người dùng của Monero có thể ẩn danh cho đến khi họ cần tương tác với nền tảng tiếp thị tiền điện tử hoặc đầu tư tiền của họ bằng "ví" - tương đương với tài khoản cho các loại tiền ảo.

Đó là hiện tượng cũng khiến Bộ tài chính Đức lo ngại, gần đây đã công bố một tài liệu cảnh báo rằng tiền điện tử ẩn danh có thể trở thành "một sự thay thế thực sự cho Bitcoin".

Monero, với số vốn hiện nay vẫn thấp hơn 160 lần so với Bitcoin, sử dụng kiến ​​trúc phức tạp khiến các giao dịch "khó theo dõi hơn nhiều", Kennedy nói.

"Nhưng số lượng các công ty tham gia cũng nhiều tương đương với những thiên đường thuế khác," Emilien Bernard-Alzias, một luật sư tại Simmons & Simmons, một chuyên gia trong thị trường tài chính cho biết.

"Chúng tôi nhìn thấy cả sự sắp xếp hợp pháp và kỹ thuật để che giấu việc chuyển tiền từ các tòa án", ông nói và thêm rằng chỉ có tiền mặt mới có thể được coi là "hoàn toàn không thể truy cập được".

Ngoài ra, vì Monero không cho phép mua số lượng lớn tiền, bọn tội phạm được khuyến khích chuyển đổi tiền của chúng và do đó phải sử dụng các nhà cung cấp dịch vụ tuân theo các quy định chống rửa tiền.

Giám đốc Facebook Mark Zuckerberg luôn cố gắng bảo vệ Libra trong cuộc tranh cãi về tiền điện tử

Không giống như các loại tiền tệ sử dụng ẩn danh thành một tính năng tiếp thị, Facebook đã liên tục nói trong những tháng gần đây rằng Libra sẽ minh bạch và tuân thủ các yêu cầu của chính quyền.

“Libra rõ ràng sẽ không phải nơi lý tưởng để rửa tiền", ông Bernard-Alzias nói, mặc dù có lẽ họ sẽ cần sử dụng các nhà phân tích blockchain "để làm vừa lòng các nhà quản lý ", Kennedy nói thêm.

Bài viết liên quan
Mỗi tuần 1 ngày Big Sale - Chương trình bán hàng 1 ngày vói nhiều ưu đãi hấp dẫn bắt đầu từ ngày 30.11.2019

Mỗi tuần 1 ngày Big Sale - Chương trình bán hàng 1 ngày vói nhiều ưu đãi hấp dẫn bắt đầu từ ngày 30.11.2019

Chương trình ngày bán hàng - Ưu đãi sập sàn hot nhất sẽ diễn ra hàng tuần tại Trung tâm phát triển Thương mại điện..
Ngân hàng tiền điện tử Sygnum được cấp phép hoạt động tại Singapore

Ngân hàng tiền điện tử Sygnum được cấp phép hoạt động tại Singapore

Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) ngày 31/10 "bật đèn xanh" cho phép ngân hàng tiền điện tử Sygnum của Thụy Sỹ bắt đầu..
Sẽ có quy định về tiền điện tử

Sẽ có quy định về tiền điện tử

Ngân hàng Nhà nước vừa đưa ra dự thảo Nghị định quy định về thanh toán không dùng tiền mặt. Dự thảo đề cập..
Đề xuất quy định về tiền điện tử nhằm loại trừ các thể loại tiền ảo

Đề xuất quy định về tiền điện tử nhằm loại trừ các thể loại tiền ảo

Việc quy định rõ bản chất, các hình thức thể hiện, đối tượng cung ứng tiền điện tử nhằm loại trừ các thể..
Ngân hàng tiền điện tử SEBA đặt mục tiêu huy động 100 triệu USD

Ngân hàng tiền điện tử SEBA đặt mục tiêu huy động 100 triệu USD

Ngân hàng tiền điện tử SEBA tự tin sẽ thu hút được số lượng lớn khách hàng Thụy Sĩ vào cuối năm nay trước khi..
TỔNG KẾT DOANH SỐ Sự kiện diễn đàn  KÊT NỐI SẢN PHẨM & DOANH NGHIỆP thời công nghệ 4.0 ngày 10 tháng 11 năm 2019

TỔNG KẾT DOANH SỐ Sự kiện diễn đàn KÊT NỐI SẢN PHẨM & DOANH NGHIỆP thời công nghệ 4.0 ngày 10 tháng 11 năm 2019

Diễn đàn chuyên biệt về Thương mại điện tử Việt Nam với chủ đề Kết nối sản phẩm Doanh nghiệp thời công nghệ..
Copyright © 2019 Công Ty TNHH Đầu Tư Liên Kết Việt Mỹ. All rights reserved.
Đang online: 6 Truy cập tháng: 407 Tổng truy cập: 8720
0
chat zalo
chat facebook